همه چیز درمورد حساب اجاره ای و عواقب آن

حساب اجاره ای چیست؟ مجازات سخت در انتظار اجاره دهندگان حساب بانکی!

حساب های اجاره ای یکی از مسیرهای جدید پولشویی است. افراد سودجو با اجاره حساب های بانکی بعضی از افراد کم سواد که با مشکلات مالی روبرو هستند، از این حساب ها به منظور پولشویی و فرار مالیاتی استفاده می کنند در عوض به ازای در اختیار گذاشتن اطلاعات هر حساب یا کارت بانکی، به صورت هفتگی یا ماهیانه مبلغی را به عنوان سود مشارکت و یا عناوینی مانند این ها دریافت کنند.

این مبلغ در ازای هرکارت یا حساب می تواند بین ۵۰۰ تا ۱ میلیون تومان در هفته و یا حتی بیشتر باشد. در هفته های آغازی کار هم مبلغی به اجاره دهنده حساب داده می شود تا فرد با خیالی راحت از معتبر بودن شغل جدید، اجازه دسترسی همیشگی به حساب بانکی خود را بدهد.

روند اجاره دادن حساب به چه صورتی انجام می شود؟

عموما افرادی که درخواست کننده اجاره حساب هستند، در حال انجام تخلف و یا جرمی هستند که نمی خواهند ردی از خودشان در این مورد باقی بماند.

طعمه این افراد هم افراد کم بضاعت هستند که به وعده دریافت حقوق ماهانه، حاضر به قبول کردن این مسئله هستند.

 اصولا در این موارد فرد متخلف از همان اول دسته‌چک یا کارت بانکی را به صاحب اصلی حساب نمی دهد تا اطلاعی از پروسه فعالیت او نداشته باشد.

پیامک های مربوط به حساب هم به شماره تلفن فرد متخلف می رود نه فردی که مالک حساب است. به همین دلیل او اطلاعی از آنچه در حال اتفاق افتادن است، ندارد.

مجازات سخت در انتظار اجاره دهندگان حساب های بانکی است!

طبق قانون افرادی که دانسته یا ندانسته با در اختیار قرار دادن اطلاعات حساب خود به دیگران به آنها در انجام اعمال خلاف کمک می کنند، به عنوان شریک جرم شناخته می شوند و علاوه بر تحمل حبس به پرداخت جریمه های نقدی هم محکوم می شوند.

بعضی از این جریمه ها عبارتند از:

1. استرداد تمام وجوه مورد مبادله به همراه سود بانکی آنها
2. پرداخت ۲۵ درصد کل مبلغ مورد تراکنش به عنوان در آمد حاصل از جرم
3. پرداخت کردن مالیات وجوه مورد معامله

البته گفتنی است که فرد تا زمان انجام بررسی‌های تکمیلی و یا شناسایی متهم اصلی باید متحمل حبس در زندان شود که در صورت پرداخت وثیقه به اندازه کل مبلغ تراکنش های انجام شده با حساب بانکی اجاره داده شده می تواند تا موقعه دادگاه آزادی مشروط داشته باشد، که در بیشتر مواقع با توجه به توان پایین این افراد تامین چنین وثیقه‌ای تقریبا ناممکن است و باید این را هم بدانید که علاوه بر همه‌ی این ها پرونده وی به عنوان پرونده پولشویی در دادگاه مورد بررسی قرار گرفته و جرائم متهم اصلی هم بر این پرونده افزوده خواهد شد.

رابطه حساب اجاره ای با ارزهای دیجیتال

بعضی از شیادان و کلاهبرداران با انتشار آگهی هایی مثل اگهی استخدام با درآمد بالا اقدام به جذب افراد کم اطلاع و اغلب با توان مالی کرده و با تکیه بر ناآگاهی آنها از مجازات حساب اجاره‌ای، آنان را به دام انداخته و از هویت آنها سوء استفاده می کنند.

یکی از نقاط تمرکز این کلاهبرداران دنیای رمزارزها و ارزهای دیجیتال است.

در این روش افراد کلاهبردار با منتشر کردن آگهی استخدام در منزل یا استخدام با درآمد بالا در سایت هایی مثل دیوار و مشابه‌آن، اقدام به شناسایی طعمه های خود می کنند. به دلیل اینکه شماره تماس قابل پیگیری است، ادامه توضیحات شغل برای کارجو را به تلگرام و فضای مجازی هدایت می کنند. از اینجا به بعد همه چیز مجازی خواهد بود.

در این مرحله از شما خواسته می شود تا در یکی از صرافی های ارزدیجیتال ثبت نام کنید که در اکثر این صرافی ها علاوه بر مرحله ثبت نام، مرحله احراز هویت را هم باید طی کنید.

و فرد کلاهبردار بعد از ثبت نام شما در صرافی از شما درخواست می کند اطلاعات حساب کاربری، اطلاعات کارت بانکی یا حتی اطلاعات اینترنت بانک شما خود را به او بدهید.

سخن پایانی

حتی با رقم های پیشنهادی بسیار بالا هم، به کسی پیشنهاد نمی کنیم که حساب بانکی خود را به شخص دیگری اجاره دهد. زیرا عواقب قانونی این مسئله امکان دارد موجب مجازات حبس چندین ساله برای اجاره دهنده حساب شود.

---

بیشتر بدانید: روش های ممکن کلاهبرداری از کاربران اول مانی

بیشتر بدانید: صرافی های ایرانی با چه چالش هایی روبه رو هستند؟

بیشتر بدانید: بسته شدن یک صرافی غیرقانونی در ایران به جرم کلاهبرداری